CFA在投资管理业中的职业方向-证券从业-证券从业考试备考辅导-出国留学百科常识-出国留学网

标题

CFA在投资管理业中的职业方向

内容

    许多人都在想要不要考CFA？CFA就业主要有哪些职位呢？如果想进入投资管理业，有没有必要考CFA？详情请看，“CFA在投资管理业中的职业方向，详情请关注出国留学网证券从业资格考试网。
    CFA 给予很多人的影响就是适用于做分析或研究的那些职位。当然，对于基金经理, 股票/固定收益分析师来讲，CFA就是必备的，除非有十来二十年的相关经验。若对于投资管理从业人员来说，CFA是必要的吗?或者说，持有CFA在投资管理中可以从事哪些职位?我以北美的投资管理业作为讲解例子。
    所谓的投资管理(证券方面)就是资产管理的一步分。(资产管理还会涉及其他业务, 如信托, 税务规划等)。资产管理机构可以分为：
    1. 基金公司/私募/对冲基金
    2. 大型退休基金 (国家，企业)
    3. 证券公司的投资管理( 高净值个人与家庭，企业，企业退休基金)
    CFA在以上几类机构，可以从事哪些工作?
    基金公司/私募/对冲基金：
    基金经理，分析师们，操盘的,就不用多说了。但有几个位置都有CFA持有人，但往往给忽略。
    1. 执法/核对人员 (Compliance Officer)：他们属于执法部门，针对公司内部规程，交易，作出监督。
    2. 基金销售：无论是互为基金( Mutual Funds) 或者是ETF公司，都有大批的业务拓展经理Business Development Manager 或者销售经理 (Wholesales Manager)。他们的销售对象是各投资机构的投资顾问( Investment Advisor/ Financial Advisor)。若有CFA，在销售时候，可以加入技术因素，把自己公司的基金讲得头头是道。当然，销售终归销售，销售业绩才是基本。CFA可以算是申请职位时的加分点。
    大型退休基金 (国家，企业)：
    都是分析师，研究部门，要求CFA。而且经验要好，都是从大行里出来的。
    证券公司的投资管理：
    北美的证券和国内的相差甚远。大的券商如美林，高盛，加拿大皇家银行。研究员，分析师，Compliance Officer 就不多说了，CFA是现在的入门必备。不是说有CFA才能申请，而是95%的申请者都有CFA背景，那没有的会怎被看待?
    券商还有最常见的职位就是投资顾问，就是所谓的操盘手。无论管理的是个人资产又好，机构资产都好，现今的趋势是做投资组合( Portfolio Management)。由于券商过去几十年给人的印象就是经纪形式( Brokerage)，所以对于CFA的认知性都不高。
    但10年前开始券商的投资管理业务就向财富管理转变。向客户收取的不再是按照每张交易来赚取佣金。而是收取管理费用。由于都是注重投资组合，所以CFA里的 portfolio management 知识就派上用场。当然，那些 portfolio beta, alpha, sharpe ratio，都是有软件计算。但如何做一个比一般基金拥有更好的投资表现的投资组合，就是难度非常高的工作。若只靠投资股票，运气成分，投资时间，和投资配置(Asset Allocation) 是关键，当然, 加上期权(Options)就事半功倍。
    CFA对于在证券公司内，大部分职位对于申请者有是必要的。当然，不需要CFA持有人，但至少要通过一，二级的考试，会有说服力。
    小编精心推荐：
    　证券行业职业规划详解
    　　浅谈证券行业的发展前景
    　　2015年上半年度证券公司经营数据发布
    　　互联网金融人才紧缺，CEO年薪惊呆众人

报名入口

准考证打印入口

考试时间

备考辅导

证券从业考试题库

随便看

出国留学网为出国留学人员提供留学、移民、外语考试等出国知识，帮助用户化解出国留学过程中的各种疑难问题。