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| 标题 | 银行从业资格考试个人理财2017备考讲义 |
| 内容 |
出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业资格考试个人理财2017复习资料”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。 个人理财概述 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。 个人理财过程大致可分为五个步骤。 步骤一：评估理财环境和个人条件 理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产(如住房、车、收藏、股票、存款等)、负债(如信用卡还款、银行贷款、抵押物等)以及收入(包括预期收入)的评估(实际上主要评估财产)。 步骤二：制定个人理财目标 个人理财目标具有多重性，对一个个体来说可以同时有好几个理财目标，包括一些短期目标和一些长期目标，一些重点目标和次要目标等。 步骤三：制订个人理财规划 理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择。 步骤四：执行个人理财规划 步骤五：监控执行进度和再评估 个人理财规划在执行中会遇到一些影响，包括外部环境的变化和个人条件的改变，因此个人理财规划在执行中有必要进行监控，以便于进行调整和再评估。 现代商业银行具有丰富的金融业务知识和金融资源、完善的业务管理和风险控制手段、便捷的渠道和专业的人员，在提供个人理财服务方面具有较强的优势。目前，个人理财业务已经成为商业银行重要业务之一。 银行专业资格考试栏目为你推荐： 2017年银行专业资格考试时间 2017银行专业资格考试复习技巧 2017上半年银行专业资格考试报名时间 银行专业资格2017考试题型及答题建议 2017年银行专业资格考试高效备考方法 2017上半年银行专业资格准考证打印入口 2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议 |
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