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| 标题 | 基金从业考试各章节考点(下) |
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在这基金从业资格考试即将来临的日子里,相信各位考生也是紧张的同时又略带一点兴奋激动了.考前适量的兴奋并不是坏事,但千万不要浮躁起来.小编为大家准备了基金从业资格考试的部分知识点,希望对各位考生能有所帮助. 基金客户和销售机构 [知识点1] 基金销售机构的主要类型 概念：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。 直销机构： 1.直销机构是指直接销售基金的基金公司。 2.基金公司开展直销目前主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。 代销机构： 1.代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构。 2.主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 [知识点2] 基金销售机构的职责规范 (1) 签订销售协议，明确权利与义务 销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。 (2)基金管理人应制定业务规则并监督实施 对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。 (3)建立相关制度 基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度、 基金账户和资金账户管理制度、档案管理制度。相关资料至少保存15年。 (4)禁止提前发行 中国证监会核准前不得提前发行。 (5)严格账户管理 基金销售结算专用账户、基金销售结算资金。 基金销售结算专用账户指基金销售机构、基金销售支付结算机构或注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金专用账户。 基金销售结算资金指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、滥督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。i禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。 (6)基金销售机构反洗钱 基金销售机构为客户开立基金账户时，应按反洗钱相关法律法规规定进行客户身份识别，并对客户洗钱风险进行等级划分。 基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。 建立客户身份识别制度。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。对符合大额交易标准的，5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。可疑交易或者行为，10个工作日内报告。 基金的信息披露 一、基金信息披露的内容： (1)基金招募说明书; (2)基金合同; (3)基金托管协议; (4)基金份额发售公告; (5)基金募集情况 (6) 基金合同生效公告; (7)基金份额上市交易公告书; (8)基金资产净值、基金份颉净值; (9)基金份额申购、赎回价格; (10) 基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告; (11)临时报告 (12)持有人大会决议; (13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动; (14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; (15)澄清公告; (16)中国证监会规定的其他信息。 二、基金合同主要披露事项 (1)募集基金的目的和基金名称。 (2)基金管理人、基金托管人的名称和住所。 (3)基金运作方式，基佥管理人运用基金财产进行证券投资，采用资产组合方式的，其资产组合的具体方式和投资比例，也要在基金合同中约定。 (4)封闭式基金的基金份额总颉和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份颉总额。 (5)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则。 (6) 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人权利与义务。 (7)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则。 (8)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式。 (9)基金收益分配原则、执行方式。 (10)作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例。 (11) 与基金财产管理、运用有关其他费用提取、支付方式。 (12)基金财产的投资方向和投资限制。 (13)基金资产净值的计算方法和公告方式。 (14)基金募集未达到法定要求的处理方式。 (15)基金合同解除和终止事由、程序及基金财产清算方式。 (16)争议解决方式。 三、货币市场基金信息披露收益公告 货币市场基金份颉净值保持1元不变，所以货币市场基金需要披露收益公告。 披露的内容： 1.每万份基金收益; 2.最近7日年化收益率。 封闭期的收益公告： 1.封闭期是指基金合同生效到申购赎回之前; 2.在申购赎回当日披露; 3.披露截至前一日基金资产净值，合同生效至前一日期间每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。 开放日的收益公告： 每个开放日的次日披露。 开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站.上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。 节假日的收益公告： 节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的收益、节假日最后一日、节假日后首个开放式。 |
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